Transferir entre cuentas y monedas

Cuando pasas dinero de la caja al banco, o cambias pesos por dólares, regístralo como una transferencia: sale de una cuenta y entra en la otra. Si las cuentas tienen monedas distintas, el sistema convierte con la tasa que elijas.

Antes de empezar, ten listoAntes de empezar (3)

• Necesitas las dos cuentas financieras creadas y activas.
• Para transferir, tu rol necesita los permisos de Préstamos y Gastos.
• Si vas a usar la tasa oficial, revisa que la moneda tenga tasa en Configuración › Monedas. Mira Monedas y tasa de cambio.

Transferir entre cuentas de la misma moneda

1. En Dinero › Cuentas financieras, pulsa la cuenta de la que sale el dinero.

2. En Resumen, pulsa Transferir. Se abre Transferir fondos.

3. Elige la Cuenta destino. Al lado de cada una ves su saldo.

4. Escribe el Monto y, si quieres, una Descripción.

5. Pulsa Transferir.

Transferir a otra moneda

Si la cuenta destino tiene otra moneda, sale el aviso «La cuenta destino usa otra moneda (…). Elige en qué moneda tecleas el monto y qué tasa aplicar.» y dos opciones más.

1. En Tecleo el monto en, elige la moneda del número que vas a escribir: la del destino (viene marcada) o la del origen.

2. Escribe el Monto. Debajo ves la otra cara: «Saldrán ≈ … de …» o «Entrarán ≈ … en …».

3. En Tasa de cambio elige:

   • Oficial: la tasa vigente de la moneda. Se muestra, por ejemplo, «1 USD = 400 CUP (tasa vigente)».
   • Personalizada: escribe la tasa real del cambio en «1 USD = ? CUP». Viene rellena con la oficial para que solo la corrijas.

4. Pulsa Transferir.

Ejemplo. Cambias pesos por 50 USD en la calle a 420. Desde «Caja CUP» pulsa Transferir, destino «Caja USD», tecleas el monto en USD: 50. Con Oficial (400) saldrían ≈ 20 000 CUP. Eliges Personalizada y pones 420: saldrán ≈ 21 000 CUP de «Caja CUP» y entran 50 USD en «Caja USD».

Nota

La tasa personalizada vale solo para esa transferencia: no cambia la tasa oficial de la moneda. Las dos tasas quedan guardadas en la operación, así que el saldo no se mueve aunque la tasa cambie después.

Entre dos divisas

Las tasas son siempre «CUP por 1 unidad». Entre dólares y euros, el sistema pasa por CUP: con 1 USD = 400 CUP y 1 EUR = 450 CUP, 100 USD son 40 000 CUP, que son ≈ 88,89 EUR. Con Personalizada puedes corregir cualquiera de las dos tasas.

Si algo falla

«Indica un monto válido»

El monto tiene que ser mayor que 0.

«Selecciona cuenta destino»

Elige la cuenta a la que va el dinero.

«Saldo insuficiente: saldrían … y la cuenta tiene …»

Baja el monto o transfiere desde otra cuenta.

«No hay tasa de cambio configurada para esta conversión…»

Pon la tasa con Personalizada o configúrala en Configuración › Monedas.

«Indica una tasa válida para USD»

Con Personalizada, la tasa tiene que ser mayor que 0.

«Ambas cuentas deben estar activas»

Activa la cuenta con Editar o elige otra.

Bueno saber

• La transferencia sale en el Historial de operaciones de las dos cuentas, con tipo Transferencia.
• Si no escribes descripción, se guarda como «Transferencia».
• No se puede transferir de una cuenta a ella misma.